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El Gobierno de Estados Unidos confirmó que todas las operaciones en efectivo por USD 10.000 o más quedan automáticamente reportadas y registradas para su análisis por el IRS y el FinCEN, dos de los principales organismos federales encargados de la fiscalización financiera y la lucha contra el lavado de dinero.
La medida alcanza tanto a ciudadanos como a extranjeros y se aplica a depósitos, retiros, cambios de divisas y otras operaciones en efectivo realizadas en un mismo día.
Estados Unidos investiga a todas las personas que hagan estas operaciones
Las entidades financieras deben presentar un Informe de Transacciones de Divisas (CTR) cada vez que una persona realiza una o varias operaciones en efectivo que, sumadas en un mismo día, alcanzan o superan los USD 10.000. Esto incluye:
- Depósitos en efectivo
- Retiros en efectivo
- Cambio de moneda
- Compra de instrumentos con efectivo (como cheques de caja)
El reporte se envía directamente a FinCEN, que comparte la información con el IRS y otras agencias federales para detectar evasión fiscal, lavado de dinero y actividades sospechosas.
¿Solo se investigan operaciones mayores a USD 10.000?
Las autoridades también advirtieron sobre el structuring o fraccionamiento de depósitos/transacciones, que consiste en dividir una operación grande en varios montos menores para evitar el reporte. Esta práctica es ilegal y puede generar:
- Reportes de actividad sospechosa (SAR)
- Multas elevadas
- Investigaciones penales
